楽天証券の新NISAの積立設定が始まっていたので設定してみた
2024年から始まる新NISAの積立設定の予約が、楽天証券で始まっていましたので、その設定をやってみました。
楽天証券は妻が使っているのですが、備忘録も兼ねて設定した内容をメモっておきます。
（あくまで自分用の備忘録メモ的な記事なので、参考される場合は自己責任でお願いします）
楽天カードと楽天キャッシュで5万円ずつ「NISAつみたて投資枠」を利用し、年120万円、それを15年積立で上限の1800万円まで積み立てる予定としています。
楽天証券のサイトにアクセスすると、以下のように「新NISA対応！積立予約について（受付期間：11/13 8:00〜12/28 18:00）」と表示されていましたので、「積立予約」（スマートフォンサイト）のリンクから設定を進めます。
画面はスマートフォン用ですが、PCからでも設定できました。「スマートフォンサイトを表示」ボタンを押します。
「内容を確認のうえ積立予約を行います」にチェックを入れ、「積立予約に進む」ボタンを押します。
下記のような「お手続きの流れ」が表示されるので一通り確認します。最初は約款の確認と引き落とし方法の登録となります。
STEP1は「予約する銘柄を決める」となります。
STEP2は「設定内容を変更する」になります。現行のNISAで積立設定がある場合、その内容を変更する形になります。
STEP3は、「予約の内容を確認する」となります。流れを確認できたので「予約を始める」ボタンを押します。
事前準備：約款等の確認・引落方法登録
まずは約款等を確認します。確認できたら「内容を確認のうえ同意しました」にチェックを入れ、「次へ」ボタンを押します。
投信積立の引き落としに、楽天キャッシュや楽天カードを利用する場合は事前登録をしておく必要があります。妻の場合は既に設定済みだったのでそのまま進めます。
STEP1では「銘柄選択」をします。
STEP1「銘柄選択」〜STEP2「設定内容を変更する」
STEP1は銘柄選択になります。
2024年からの新NISAでは、投信残高ポイントプログラムの対象銘柄となっている「楽天・オールカントリー」を選択しました。「追加ボタン」を押して進みます。
既存で積立していたeMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）はチェックを外しました。
「楽天・オールカントリー」は、楽天カードと楽天キャッシュで5万円ずつ「NISAつみたて投資枠」で積立設定するので、2つ追加しました。
「口座区分」は「NISAつみたて投資枠」、「引落方法」は「楽天キャッシュ」を選択します。
積立指定日と、積立金額の5万円を入力、分配金コースは「再投資型」を選択し、「次へ」ボタンを押します。
もう一つも同じ用に「口座区分」に「NISAつみたて投資枠」、「引落方法」に「楽天カードクレジット決済」を選択します。
積立金額に5万円、分配金コースに「再投資型」を選択し「次へ」ボタンを押します。
楽天キャッシュのチャージ設定では、残高を5万円以上にキープするように設定します。
「未確認の書面を閲覧する」ボタンを押します。
書面を確認し、「同意して次へ」ボタンを押します。
STEP3：予約確認
最後に設定内容を確認します。「NISAつみたて投資枠」の10万円/月を、楽天カードと楽天キャッシュを使って5万円ずつ積立設定しました。
内容に間違いがなければ取引暗証番号を入れて「設定予約する」ボタンを押して完了します。
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